Как инвестировать в золото?  Полное руководство

Как инвестировать в золото? Полное руководство

Золото – это все, но знаете ли вы, как безопасно инвестировать в золото?

С 2000 по 2019 год золото выросло на 240%. Это практически в пять раз превышает доходность основного индекса фондовой биржи Ibovespa за тот же период.

По состоянию на июнь 2020 года инвестиции в золото обеспечили доходность до 40%. Инвесторы часто покупают золото, чтобы защитить себя во времена неопределенности.

В конце концов, это драгоценный металл, который очень ценится с самого момента его открытия. Теперь его начали использовать как сбережения.

Периоды войн, экономических кризисов и кризисов в области здравоохранения, такие как пандемия 2020 года, повышают интерес к золоту.

Таким образом, оно становится частью инвестиционного портфеля с распределением от 5% до 10% чистого капитала в золоте.

Стоит ли инвестировать в золото?

При рассмотрении истории прибыльности золота все чаще возникают сомнения по поводу инвестирования. Это имеет смысл для любого инвестора.

Но зачем покупать золото? Прежде всего золото – это физический актив. И, помимо поддержки валютных резервов многих стран и их экономик, это еще и резерв стоимости.

Это означает, что золото – очень безопасный актив и спрос на него практически гарантирован. Еще одно преимущество – хорошая возможность конвертации в обычную валюту (ликвидность).

Когда ситуация становится непонятной, золото становится одним из немногих надёжных вложений, в которых уверен инвестор. Подумайте об истории золота и его использовании с течением времени.

Это один из старейших активов в мире, всегда имеющий спрос, предложение и ценность. У кого есть золото, тот имеет собственный капитал и денежный резерв.

Gold coins and Bullion pure 24 karat gold
Photo by Sabrinna Ringquist on Unsplash

Насколько безопасно покупать золото?

Подумайте об инвестиционном портфеле, состоящем из 60% фиксированного дохода и 40% переменного дохода.

Резкое падение процентных ставок и Ibovespa в первой половине 2020 года серьезно повлияет на прибыльность портфеля.

Теперь представьте, что в портфеле 60% фиксированного дохода, 30% переменного дохода и 10% золота. Общее падение капитала будет смягчено, поскольку 10% золота вырастут на 40% или более за тот же период.

Обратите внимание, что роль золота не в классических инвестициях. Поэтому рекомендуется, чтобы процент, выделяемый на него, был ниже.

Его роль заключается в защите наследия – поэтому говорят, что золото является синонимом Hegde («охрана» на англ. яз.).

Когда покупать золото?

Всегда и в соответствии с процентом, который вы определили для распределения активов в вашем инвестиционном портфеле. В примере, который мы использовали выше, золото должно составлять 10% от общего капитала. И, вероятно, оно превзошло эту цифру с внезапным ростом.

Если процент был превышен, вы должны продать часть золота и перераспределить его в другой класс активов. Предпочтительно в тот, который был ниже целевого процентного показателя (например, переменный доход). И поступить наоборот, если ситуация изменится в будущем.

В идеале инвестировать в золото постепенно, покупать часто и в соответствии со своей стратегией.

Не стоит ловить момент, чтобы получить лучшую цену на золотой грамм. В конце концов, это дополнительный актив, постоянное присутствующий в вашем портфеле.

Каковы риски инвестирования в золото?

Вы не рискуете, если покупаете золото неспекулятивным способом. Другими словами, в качестве актива защиты портфеля и всегда сбалансированным образом (как я объяснил в предыдущем пункте). Тогда у вас не будет серьезных проблем.

Теперь у нас есть предложение по сохранению ваших нервов (и ваших активов). Самое главное – не делать ставку на прибыльность золота как на главный фактор его наличия в вашем портфеле.

Цель не в том, чтобы зарабатывать деньги на покупке и продаже золота, а в том, чтобы минимизировать риск потери всего портфеля.

brass metal frame
Photo by Nick Fewings on Unsplash

Высокая волатильность цен на золото и его ликвидность на вторичном рынке не должны стать поводом для нервов. Вы должны сосредоточиться на защите активов.

Тем не менее, важно понимать, что обычно движет ценами на золото по всему миру:

  • Экономическое положение основных стран мира. Разберитесь, какое оно: денежно-кредитная политика, процентная ставка, потребление, рецессия или ее отсутствие, фондовый рынок в целом и т.д .;
  • Спрос и предложение. Чем больше людей ищет золото в качестве инвестиций и защиты, тем выше растет цена (и наоборот);
  • Природные аспекты, связанные с добычей золота, которые влияют, могут уменьшать или увеличивать предложение.

Фьючерсные контракты на золото

Когда счет открыт у выбранного вами брокера, вам нужно будет использовать предлагаемую им торговую платформу. Обычно мы называем базовую платформу домашним брокером.

Через домашнего брокера вы торгуете наиболее ликвидными фьючерсными контрактами на золото, коды которых следующие:

  • Стандартная партия 250г: код OZ1D;
  • Дробная партия 10 г: код OZ2D.

В этом случае вы покупаете и продаете контракт, а не само физическое золото.

Поскольку торговля происходит через фондовую биржу, важно учесть налоговые правила. Вы освобождены от подоходного налога с операций с прибылью до 20 тысяч реалов в течение месяца.

Наиболее опытным инвесторам рекомендуется инвестировать в золото через фьючерсные контракты. Часть стратегии в таком случае должна быть ориентирована на краткосрочную и среднесрочную перспективу.

Начинающему инвестору следует отдавать предпочтение инвестиционным фондам в золоте.

Золотой инвестиционный фонд того стоит?

Золотой инвестиционный фонд – это ворота к защите активов с драгоценными металлами.

Вам, например, не нужно физически иметь дома самый желанный металл в мире.

Быть акционером золотого инвестиционного фонда – означает беспокоиться только о том, чтобы внести свой вклад или уменьшить свою позицию в фонде.

Вам не нужно знать конкретные коды или разбираться в товарном и фьючерсном рынке.

За все операции отвечает профессиональный менеджер, который управляет золотым инвестиционным фондом. Способы здесь могут быть следующими:

  • Пассивный, в котором менеджер только стремится отслеживать колебания цены грамма золота на рынке;
  • Активный, в котором менеджер стремится торговать золотом в поисках максимальной прибыльности.

Как инвестировать в физическое золото?

Покупка золотых слитков раньше была немного сложнее. Но сегодня сделать это проще благодаря аккредитованным учреждениям.

Они используют Интернет, чтобы предложить свои услуги с доставкой прямо к вам домой.

При покупке золота в Интернете необходимо принимать во внимание безопасность и надежность выбранной организации.

Так что сперва узнайте, аккредитован ли дистрибьютор стоимости (DTVM) Комиссией по ценным бумагам и биржам (CVM) и Центральным банком (BC).

При первом доступе вам нужно будет зарегистрироваться, как того требует БК. После этого зайдя на сайт компании, вы сможете покупать различное количество золота.

Можно выбрать от 1 г до кратных 1 унции (28 г) или даже определенных форматов и веса, например:

  • Золотые слитки;
  • Золотые пирамиды;
  • Золотые горки;
  • Карты с золотым слитком / клинком.

Доставка на дом через почтовое отделение осуществляется со страховой стоимостью до 50 тысяч реалов, всегда незаметно и безопасно.

Хорошо бы убедиться, что вы сможете получить сам заказ. Если нет, вам придется заполнить доверенность, чтобы его получил кто-то другой.

Поскольку в этом случае физическое золото будет доставлено к вам домой, важно иметь безопасное место для его хранения. Как минимум для этого необходим сейф, ведь ответственность лежит на вас.

Вы также можете арендовать ячейку в банке для хранения золота. В этом случае будет списываться ежемесячный платеж за хранение, размер которого зависит от финансового объема.

Как безопасно покупать золото в Интернете?

Как потребитель, вы должны отдавать предпочтение покупке непосредственно у компании и ее собственных магазинов.

Если в вашем городе всего один аккредитованный магазин, перед заключением сделки свяжитесь с Ороминасом.

Для вашей безопасности проверьте, чтобы это место было аккредитованным и могло вести переговоры от имени компании.

Любые переговоры должны иметь доказательство, в котором четко указаны используемые параметры. Кроме того, вам потребуется документация с подробным описанием вовлеченной компании и клиента.

В случае сомнений не ведите дела с этой компанией и узнайте больше о ее репутации на сайтах жалоб.

Аккредитованные компании привлекают тем,  что выкуп золота гарантирован. Но, конечно, по более низкой цене.

Этот момент важен, потому что золото сертифицировано, а это гарантирует, что это не фальсифицированный продукт. Значит, гарантирована ликвидность.

Инвестируют ли ювелирные изделия как золото?

Драгоценности также можно считать частью накоплений, но я не считаю их защитным фактором для портфолио. А это основная роль золота, и из этого текста мы узнаем немного больше.

Несмотря на то, что можно вести переговоры с другими людьми или через ломбарды, это не лучший вариант для инвестирования.

Если ваша цель – размещение активов и инвестиционный портфель, лучше подумать о других представленных модальностях.

Что это за продавцы золота на улицах?

Существует неформальный рынок торговли золотом, и многие из уличных торговцев, которых мы видим, являются его частью.

В некоторых случаях цена на золото более привлекательная, но важно быть осторожным.

  • Мы действительно говорим о чистом золоте?
  • Существует ли аккредитованная компания, удостоверяющая проданное золото?
  • Будет ли ликвидность при попытке продать золото? Но какой ценой?
  • Каково происхождение золота, продаваемого на улицах?

В финансах и инвестициях есть простое правило, о котором можно не сожалеть: «Когда сделка кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, будьте осторожны».

Вероятно, это слишком хорошо, чтобы быть правдой, то есть это ложь, обман.

gold glitter with jar
Photo by Sharon McCutcheon on Unsplash

Вывод

Чтобы безопасно и ответственно инвестировать в золото, вы должны сначала понять его роль в инвестиционном портфеле.

Это защитный актив, а не простой источник прибыли. Таким образом, вы покупаете золото, чтобы оно было живой изгородью. То есть смягчите влияние кризисов и неожиданных ситуаций на ваш портфель.

Как один из самых ценных активов в мире на протяжении веков, золото пользуется большим спросом и признано средством сбережения.

К счастью, теперь вы можете безопасно покупать золото в Интернете. Также даже можно инвестировать на бирже или через золотой инвестиционный фонд.

Воспользуйтесь тем, что вы узнали о золоте, и начните инвестировать сегодня, чтобы улучшить диверсификацию своих вложений.

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *